Anti-Money Laundering Policy

1.1 एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और काउंटर-टेररिस्ट फ़ाइनेंसिंग (एएमएल) नीति Monkeytilt पर लागू होती है, जो Tobique नियमों से दिए गए जुए के लाइसेंस का पालन करेगी।

1.2 यह एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) नीति Monkeytilt और उसके सभी कर्मचारियों पर लागू होती है, जो ऐसी सेवाएँ देते हैं जिनका इस्तेमाल गैरकानूनी आय को कानूनी मूल से पाने या कानूनी संपत्ति का गठन करने के इरादे से, आपराधिक रूप से मिली आय की वास्तविक उत्पत्ति को छिपाने या गुमराह करने के लिए किया जा सकता है।

1.3 Monkeytilt को ऐसी उचित नीतियों, प्रक्रियाओं और नियंत्रणों की ज़रूरत होती है जो मनी लॉन्ड्रिंग/टेररिस्ट फ़ाइनेंसिंग के जोखिम को पहचानते, उसका मूल्यांकन करते और उसे कम करते हैं। यह इन प्रक्रियाओं और नियंत्रणों को लागू करके पूरा किया जाता है:

• 1.3.1 ऐसी नीतियाँ और प्रक्रियाएँ जो नियामक से जुड़ी शर्तों के मुताबिक हैं।
• 1.3.2 कस्टमर ड्यू डिलिजेंस (सीडीडी) पहले निकासी अनुरोध पर या व्यक्ति के खाते में पहली बार जमा करने के 30 दिनों के अंदर किया जाता है।
• 1.3.3 एक आंतरिक और बाहरी संदिग्ध लेन-देन रिपोर्टिंग (STR) सिस्टम।
• 1.3.4 दस्तावेज़ों को बनाए रखने की प्रक्रियाएँ।
• 1.3.5 आमने-सामने ट्रेनिंग के साथ-साथ ऑनलाइन एएमएल ट्रेनिंग कम से कम सालाना सभी संबंधित कर्मचारियों को दी जाती है।

1.4 इसके अलावा, संदिग्ध लेन-देन को रोकने, पता लगाने और रिपोर्ट करने के लिए बाजारों में एक मज़बूत ML/TF जोखिम प्रबंधन ढाँचा लागू किया जाता है।

2.1 नीचे एएमएल से संबंधित सभी प्रासंगिक कानूनों और विनियमों की एक सूची दी गई है:

• 2.1.1 एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और काउंटर टेररिज़्म फ़ाइनेंसिंग नियमों से संबंधित टोबिक गेमिंग कमीशन के नियम।
• 2.1.2 फ़ाइनेंशियल एक्शन टास्क फ़ोर्स (FATF) और एशिया/पैसिफ़िक ग्रुप ऑन मनी लॉन्ड्रिंग (APG)।

3.1 मनी लॉन्ड्रिंग वह प्रक्रिया है जिसमें अपराधी आय के वास्तविक मूल और स्वामित्व या उनकी आपराधिक गतिविधियों के किसी और फ़ायदे को छिपाने की कोशिश करता है, जिससे आपराधिक धन के अभियोजन, दोषसिद्धि और जब्ती से बचा जा सकता है। प्रक्रिया की तीन स्टेज हैं:

• 3.1.1 प्लेसमेंट: "प्लेसमेंट" स्टेज में, पैसा सबसे पहले फ़ाइनेंशियल सिस्टम में जाता है, जहाँ पर आपराधिक गतिविधियों से कमाए गए पैसे को मौद्रिक साधनों में बदला जाता है


• 3.1.2 लेयरिंग: पैसे और अपराधी के बीच का लिंक छिपाने ता तरीका


• 3.1.3 इंटीग्रेशन: पैसे को इस तरह से निवेश करना और/या रिकवर करना जो कानूनी लगता है।



3.2 कंपनी की नीति के मुताबिक, हम भुगतान के साधन के रूप में नकदी स्वीकार नहीं करते हैं, Monkeytilt' की AML नीति Monkeytilt' की गतिविधियों और संसाधनों के दूसरे और तीसरे चरण में इस्तेमाल को रोकने पर केंद्रित है।

4.1 AML के निर्देशों के साथ-साथ राष्ट्रीय कानून और विनियमों द्वारा Monkeytilt के लिए यह ज़रूरी है कि आपराधिक उद्देश्यों के लिए अपनी साइटों के किसी भी गलत इस्तेमाल को रोकने के लिए संभावित रूप से बड़े जोखिम वाले व्यक्तियों की पहचान की जाए। यह प्रक्रिया टोबिक लाइसेंस के तहत आने वाले सभी ग्राहकों पर लागू होती है।

5.1 Monkeytilt सभी प्रासंगिक मनी लॉन्ड्रिंग और टेररिज़्म की फ़ाइनेंसिंग के सभी जोखिम कारकों को ध्यान में रखकर जोखिम का मूल्यांकन करता है। मूल्यांकन में इन कारकों पर विचार किया जाएगा:

• 5.1.1 ग्राहक और लेन-देन का जोखिम।
• 5.1.2 उत्पाद का जोखिम।
• 5.1.3 भुगतान का जोखिम।
• 5.1.4 भौगोलिक जोखिम।
• 5.1.5 डिलीवरी का जोखिम।

5.2 जोखिम मूल्यांकन और AML/CTF नीति की कम से कम हर 12 महीने में या इन आधारों पर समीक्षा की जाएगी:

• 5.2.1 प्रासंगिक नियमों और/ या कानूनों में किसी भी बदलाव के जवाब में।
• 5.2.2 किसी भी प्रासंगिक नियामक द्वारा जारी किए गए सामान्य मार्गदर्शन नोट्स या काम करने के सबसे अच्छे तरीके के लिए मार्गदर्शन के जवाब में।
• 5.2.3 किसी भी प्रासंगिक नियामक द्वारा किसी भी ऑपरेटर के खिलाफ़ की गई किसी भी नियामक कार्रवाई के जवाब में।
• 5.2.4 प्रासंगिक आंतरिक या बाहरी ऑडिट के निष्कर्षों के जवाब में, या Monkeytilt के प्रबंधन के अनुरोध पर।

6.1 Monkeytilt अनुपालन अधिकारी/MLRO अपनाई गई नीतियों, नियंत्रणों और प्रक्रियाओं के आंतरिक संचार के अनुपालन की निगरानी और प्रबंधन करेगा, और खास तौर पर:

• 6.1.1 मनी लॉन्ड्रिंग या टेररिज़्म के फ़ाइनेंसिंग के ज़्यादा जोखिम वाली किसी भी स्थिति की पहचान करें।{' '}
• 6.1.2 इसके जोखिम मूल्यांकन, किसी भी मूल्यांकन में बदलाव और इसकी जोखिम प्रबंधन नीतियों, नियंत्रणों और प्रक्रियाओं का रिकॉर्ड बनाए रखें।
• 6.1.3 इसकी नीतियों, नियंत्रणों और प्रक्रियाओं के संचालन और प्रभावशीलता के बारे में सीनियर मैनेजमेंट को जानकारी दें।

7.1 Monkeytilt'की KYC प्रक्रियाओं के लिए संभावित ग्राहकों को रजिस्ट्रेशन की जगह (SDD) पर एक पूरी प्रोफ़ाइल बनाने की ज़रूरत होगी। रजिस्ट्रेशन के चरण में ज़रूरी जानकारी शामिल है।

• 7.1.1 पूरा नाम।
• 7.1.2 आवासीय पता।
• 7.1.3 निवास का देश।
• 7.1.4 जन्म तारीख।
• 7.1.5 ई-मेल पता।

8.1 जोखिम पर आधारित तरीके का पालन करके, ऐसे ग्राहक पर उचित उचित सावाधानी लागू की जा सकती है। इसका मतलब है कि ML/FT का जोखिम जितना ज़्यादा होगा, उतने ही ज़्यादा स्तर पर सावधानी लागू की जाएगी।

8.2 Monkeytilt पहचान का वेरिफ़िकेशन पूरा करेगा और ऐसे दूसरे CDD उपाय करेगा जो उचित हैं, और गेमिंग अकाउंट में पैसे डिपॉज़िट होने के बाद सही तरीके से व्यावहारिक हैं।

• 8.2.1 जब मनी लॉन्ड्रिंग और टेररिस्ट फ़ाइनेंसिंग के जोखिमों का प्रभावी ढंग से प्रबंधन किया जाता है।
• 8.2.2 पहले निकासी अनुरोध पर।
• 8.2.3 व्यक्ति के खाते में पहली बार जमा करने के 30 दिनों के अंदर।

8.3 अप- टू-डेट आईडी दस्तावेज़ पाने के संबंध में, जोखिम पर आधारित तरीका लागू किया जाता है, जब किसी ग्राहक से नए दस्तावेज़ देने का अनुरोध किया जाता है, तो संतोषजनक दस्तावेज़ मिलने तक किसी भी लंबित निकासी को रोक दिया जाएगा।

उचित सावधानी का दस्तावेज़ीकरण:

8.4 अपने प्लेयर अकाउंट पर विवरण वेरिफ़ाई करने के लिए, Monkeytilt ग्राहक से नीचे दी गई हर कैटेगरी से एक दस्तावेज़ की कॉपी देने का अनुरोध करेगा:

व्यक्तिगत पहचान

• 8.4.1 मान्य पासपोर्ट।
• 8.4.2 मान्य ड्राइविंग लाइसेंस।
• 8.4.3 मान्य राष्ट्रीय पहचान दस्तावेज़ (तस्वीर वाला आईडी)।

8.5 जहाँ ऐसा कोई भी दस्तावेज़ किसी के आवासीय पते के वेरिफ़िकेशन की अनुमति नहीं देता है, वहाँ इन दस्तावेज़ों का अनुरोध किया जाएगा।

पते का वेरिफ़िकेशन

• 8.5.1 यूटिलिटी बिल, जो 3 महीने से कम पुराना हो। मोबाइल फ़ोन के बिल काफ़ी नहीं हैं। दिया गया बिल, दिए गए पते पर डिलीवर की गई सेवा से संबंधित होना चाहिए।
• 8.5.2 टैक्स बिल, जो 3 महीने से कम पुराना हो।
• 8.5.3 बैंक स्टेटमेंट की कॉपी, जो 3 महीने से कम पुरानी हो।

भुगतान के वेरिफ़िकेशन का स्रोत

8.6 जब हम भुगतान के तरीके के मालिकाना हक को वेरिफ़ाई नहीं कर पाते, तो उन्हें यह देना होगा:

• 8.6.1 रजिस्टर्ड क्रेडिट या डेबिट कार्ड (सिर्फ़ आगे का हिस्सा)।
• 8.6.2 अकाउंट के साथ रजिस्टर्ड भुगतान का अकाउंट स्टेटमेंट।

8.7 मिलने वाले सभी दस्तावेज़ों की कर्मचारियों द्वारा जाँच की जाती है और प्रामाणिकता की जाँच यह सुनिश्चित करती है कि दस्तावेज़ वास्तविक है और इनमें छेड़छाड़ नहीं की गई है या वे नकली हैं।

9.1 ग्राहकों को उनके AML/CFT जोखिम के आधार पर श्रेणियों में बाँटा जाता है। इन जोखिम कारकों का मूल्यांकन किया जाता है:

• ग्राहक और लेन-देन का जोखिम।
• भौगोलिक जोखिम।
• उत्पाद का जोखिम।
• भुगतान का जोखिम।

जिन ग्राहकों को ज़्यादा जोखिम वाली श्रेणी में डाला जाता है उनसे अनुरोध किया जाता है कि वे उचित सावधानी को बढ़ाएँ, कम या मध्यम के रूप में संबंधित सभी ग्राहकों को आंतरिक निगरानी में रखा जाएगा।

10.1 Monkeytilt किसी भी अकाउंट की समीक्षा के हिस्से के रूप में बढ़ी हुई ज़रूरी सावधानी का दस्तावेज़ीकरण शुरू कर सकता है।

• 10.1.1 उन ग्राहकों से ज़्यादा सावधानी बरतने का अनुरोध किया जाता है जहाँ हमें संदेह होता है, ज्ञान होता है,
• 10.1.2 Monkeytilt को पहले से हासिल किए गए ग्राहक पहचान डेटा के सच या काफ़ी होने के बारे में संदेह है।
• 10.1.3 ग्राहक की गतिविधि उस प्रोफ़ाइल के मुताबिक नहीं है जिसकी हमें जानकारी है।
• 10.1.4 जहाँ यह कोई संकेत है कि ग्राहक की पहचान सही नहीं है या बदल गई है।

10.2 जब उचित सावधानी बढ़ाने का अनुरोध किया जाता है, तो ग्राहक को यह दस्तावेज़ देना होगा:

बढ़ाई गई ज़रूरी सावधानी से जुड़े स्वीकार किए जाने वाले दस्तावेज़:-

• 10.2.1 पे-स्लिप।
• 10.2.2 वेतन मिलने का बैंक स्टेटमेंट।
• 10.2.3 टैक्स रिटर्न।
• 10.2.4 कंपनी की वित्तीय स्थिति।
• 10.2.5 बचत।

10.3 खाते पर व्यक्ति के व्यवसाय और गतिविधि के आधार पर दूसरी तरह के दस्तावेज़ों का अनुरोध किया जा सकता है।

11.1 आंतरिक नियंत्रण प्रक्रियाओं को नियमों का पालन करने के लिए डिज़ाइन किया गया है, आंतरिक नियंत्रण कंपनी की संचालन टीम द्वारा दैनिक आधार पर लागू किए गए मैन्युअल नियंत्रणों का रूप लेते हैं।

11.2 Monkeytilt में कई आंतरिक दैनिक रिपोर्ट/नियंत्रण हैं जो ग्राहकों की कुछ गतिविधियों के आधार पर संचालन टीम को चेतावनी देगी। नीचे लेन-देन निगरानी नियंत्रणों का एक उदाहरण दिया गया है:

• 11.2.1 पहली बार जमा करने की रिपोर्ट।
• 11.2.2 ज़्यादा राशि जमा करने की रिपोर्ट।
• 11.2.3 ज़्यादा बैलेंस की रिपोर्ट।
• 11.2.4 एक ही डिवाइस से लिंक किए गए ग्राहक।
• 11.2.5 एक ही आवासीय पते से लिंक किए गए ग्राहक।
• 11.2.6 ज़्यादा जोखिम वाले देशों के निवासी ग्राहक।
• 11.2.7 थर्ड पार्टी फ़ंडिंग।
• 11.2.8 डुप्लीकेट अकाउंट।

11.3 गेम प्रोवाइडर द्वारा सूचित किए जाने पर जब व्यक्ति के गेमप्ले को संदिग्ध माना जाता है, तो Monkeytilt ग्राहक के साथ व्यावसायिक संबंध खत्म कर देगा।

12.1 एक कंपनी के रूप में हम उन लेन-देन की निगरानी करते हैं जो मनी लॉन्ड्रिंग और टेररिस्ट फ़ाइनेंसिंग से संबंधित हो सकते हैं। जटिल या असामान्य ट्रेंड्स या लेन-देन पर खास तौर से ध्यान दिया जाता है। असामान्य पैटर्न की निगरानी और पहचान करने के लिए दैनिक रिपोर्ट ली जाती है। सभी रिपोर्ट को धोखाधड़ी टीम द्वारा संभाला जाता है, जो ग्राहकों की जाँच करती है और अगर उन्हें संदिग्ध गतिविधि का पता चलता है, तो वे आंतरिक STR प्रक्रिया के ज़रिए अनुपालन अधिकारी/MLRO को मामले की जानकारी देंगे।

12.2 व्यवसाय व्यावसायिक संबंधों पर चल रही उचित जाँच का संचालन करेगा और उस संबंध के दौरान किए गए लेन-देन की जाँच करेगा, ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि किए जा रहे लेन-देन ग्राहक के कैसीनो के ज्ञान, उनकी जोखिम प्रोफ़ाइल के अनुरूप हैं, जिसमें धन का स्रोत भी शामिल है।

12.3 एक कंपनी के रूप में हम यह सुनिश्चित करेंगे कि CDD और EDD उपायों से इकट्ठा किए गए दस्तावेज़, डेटा और जानकारी को अप-टू-डेट रखा जाए (ODD और OEDD)।

12.4 जो ग्राहक अपनी निजी जानकारी में बदलाव करने का अनुरोध करते हैं, उन्हें जानकारी में बदलाव को वेरिफ़ाई करने के लिए उचित दस्तावेज़ देना होगा।

12.5 अप- टू-डेट आईडी दस्तावेज़ पाने के संबंध में, जोखिम पर आधारित तरीका लागू किया जाता है, जब किसी ग्राहक से नए दस्तावेज़ देने का अनुरोध किया जाता है, तो संतोषजनक दस्तावेज़ मिलने तक किसी भी लंबित निकासी को रोक दिया जाएगा।

12.6 जिन ग्राहकों को ज़्यादा जोखिम के रूप में रेट किया गया है और जिन्होंने पहले से बढ़ी हुई सावधानी का दस्तावेज़ीकरण दिया है, उनकी चल रही निगरानी के हिस्से के रूप में नियमित रूप से निगरानी की जाएगी।

13.1 व्यावसायिक संबंध स्थापित करने पर सभी नए तीसरे पक्ष के/ग्राहकों की जाँच की जाती है, और अगर उचित हो तो नीचे दी गई जानकारी और दस्तावेज़ देने का अनुरोध किया जाता है:

• 13.1.1 स्वामित्व और नियंत्रण संरचना (निदेशकों में से एक द्वारा प्रमाणित)।
• 13.1.2 कॉर्पोरेट संरचना चार्ट।
• 13.1.3 अंतिम लाभार्थी मालिकों (UBO) और निदेशकों से CDD।
• 13.1.4 कॉर्पोरेट DD दस्तावेज़।
• 13.1.5 कंपनी शेयर रजिस्टर।
• 13.1.6 निगमन का प्रमाण पत्र।
• 13.1.7 निदेशक रजिस्टर।
• 13.1.8 कंपनी की कुछ नीतियाँ।
• 13.1.9 गेमिंग लाइसेंस की कॉपी। (अगर लागू हो)

13.2 एक बार दस्तावेज़ीकरण दिए जाने के बाद UBO, निदेशकों और हस्ताक्षर करने वालों की जोखिम का संकेत करने वाली जानकारी, PEP की प्रतिबंध सूची के आधार पर स्क्रीनिंग की जाएगी। अगर ऊपर बताए गए व्यक्तियों में से किसी को जोखिम का संकेत करने वाली जानकारी से जुड़ा हुआ पाया जाता है या PEP के रूप में पहचाना जाना चाहिए और अगर संबंध समाप्त कर दिया जाना चाहिए, तो फ़ैसला लिया जाएगा।

13.3 अगर कोई UBO है, तो व्यावसायिक खत्म समाप्त कर दिया जाएगा। प्रतिबंध सूची में निदेशकों या हस्ताक्षरकर्ताओं की पहचान की जाती है।

13.4 व्यावसायिक संबंध स्थापित होने से पहले सभी दस्तावेज़ों को संतोषजनक ढंग से पूरा और वेरिफ़ाय किया जाना चाहिए।

13.5 चल रही निगरानी के हिस्से के रूप में, ग्राहकों को अप-टू-डेट दस्तावेज़ देना होगा।

14.1 Monkeytilt सभी ग्राहकों को मंज़ूरी सूची के आधार पर जाँचता है, अगर ग्राहक के इस सूची में होने की पुष्टि की जाती है, तो उनका खाता बंद कर दिया जाएगा और आंतरिक संदिग्ध लेन-देन रिपोर्ट को पूरा करके अनुपालन अधिकारी/MLRO को भेज दिया जाएगा।

14.2 चल रही निगरानी के हिस्से के रूप में सभी ग्राहकों की फिर से जाँच की जाती है।

15.1 व्यवसाय सभी ग्राहकों को PEP डेटाबेस की जानकारी की मदद से जाँचता है। अगर ग्राहक की PEP के रूप में पुष्टि की जाती है, तो राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों पर यह प्रक्रिया होने पर व्यावसायिक संबंध जारी रह सकते हैं:

• 15.1.1 मनी लॉन्ड्रिंग रिपोर्टिंग अधिकारी से मंज़ूरी पाएँ।
• 15.1.2 व्यक्ति की संपत्ति और उसके धन का स्रोत स्थापित करें।
• 15.1.3 चल रही निगरानी में सुधार करें।

15.2 चल रही निगरानी के हिस्से के रूप में, PEP को ध्यान में रखकर सभी ग्राहकों की फिर से जाँच की जाती है।

16.1 Monkeytilt सभी ग्राहकों को संभावित जोखिम वाली जानकारी की सूची के आधार पर जाँचता है, अगर किसी ग्राहक के इस सूची में होने की पुष्टि की जाती है, तो व्यक्ति को अनुपालन अधिकारी/MLRO के पास जाँच करने और यह तय करने के लिए भेजा जाएगा कि क्या व्यावसायिक संबंध को खत्म किया जाना चाहिए, उचित जाँच के दस्तावेज़ीकरण को बढ़ाना ज़रूरी है।

16.2 चल रही निगरानी के हिस्से के रूप में, सभी ग्राहकों की फिर से जाँच की जाती है।

17.1 Monkeytilt की जोखिम प्रबंधन प्रणाली, जब संभव हो, यह तय करेगी कि ग्राहक, परिवार के सदस्य या करीबी सहयोगी का कनेक्शन है या नहीं:

• 17.1.1 एक खेल आयोजन, टीम, खेल संघ या संगठन।
• 17.1.2 Monkeytilt उस टीम, खेल या खेल आयोजन पर दाँव स्वीकार करता है।

18.1 Monkeytilt लेन-देन होने के 10 कामकाजी दिनों के अंदर 10,000 CAD या उससे ज़्यादा की राशि के लिए लेन-देन रिपोर्ट पूरी करेगा।

18.2 रिपोर्ट में टोबिक गेमिंग कमीशन के नियमों में बताई गई ज़रूरी जानकारी शामिल होगी।

19.1 Monkeytilt द्वारा ग्राहकों को स्वीकार करने वाले सभी देशों पर भौगोलिक जोखिम का मूल्यांकन किया जाता है, मूल्यांकन नीचे दी गई सूचियों का इस्तेमाल करके पूरा किया जाएगा:

• 19.1.1 बढ़ी हुई निगरानी के तहत FATF/APG क्षेत्राधिकार।
• 19.1.2 कॉल फ़ॉर ऐक्शन के आधार पर, FATF/APG उच्च जोखिम वाले क्षेत्राधिकार।
• 19.1.3 यूएस डिपार्टमेंट ऑफ़ स्टेट मनी लॉन्ड्रिंग असेसमेंट (INCSR)।
• 19.1.4 बेसल AML सूचकांक।

19.2 Dij Monkeytilt ऊपर दी गई सूचियों में पहचाने गए ज़्यादा जोखिम वाले देशों के ग्राहकों को स्वीकार करता है, तो ग्राहक से अनुरोध किया जाएगा कि वह पहली बार जमा करने की कोशिश करने पर ग्राहक की उचित जाँच करे।

19.3 Monkeytilt तब बढ़ी हुई जाँच शुरू कर सकता है, जब व्यक्ति की राष्ट्रीयता, जन्म का देश या लेन-देन FATF और APG द्वारा पहचाने गए देशों से होता है।

20.1 Monkeytilt रिकॉर्ड बनाए रखेगा, जिसमें यह तय करने के लिए ज़रूरी जानकारी और दस्तावेज़ होंगे कि व्यावसायिक संबंध खत्म होने के बाद कम से कम पाँच सालों के लिए या कभी-कभी लेन-देन की तारीख के बाद संदर्भित CDD उपायों का उद्देश्य पूरा हुआ है या नहीं।

21.1 Monkeytilt की कानूनी ज़िम्मेदारी है कि अगर उसे संदेह है कि कोई व्यक्ति मनी लॉन्ड्रिंग कर रहा है, आतंकवादी गतिविधियों को फ़ाइनेंस कर रहा है, या अपराध की आय से उनके जुए को फ़ंड कर रहा है, तो वह आयोग को उस व्यक्ति की रिपोर्ट करे।

21.2 अगर कर्मचारी ऐसी स्थिति में हैं जहाँ उन्हें संदेह है कि कोई व्यक्ति मनी लॉन्ड्रिंग कर रहा है या अपराध की आय का इस्तेमाल कर रहा है, तो उन्हें आंतरिक STR नाम वाले पपहले से परिभाषित फ़ॉर्म का इस्तेमाल करके अपने संदेह की रिपोर्ट करनी होगी और इसे अनुपालन अधिकारी/MLRO को सबमिट करना होगा। आंतरिक संदिग्ध मनी लॉन्ड्रिंग लेन-देन रिपोर्ट परिशिष्ट 1 में देखी जा सकती है।

21.3 यह जानकारी मिलने के बाद, अनुपालन अधिकारी/MLRO इसके पाने की सूचना देता है और, जैसे ही व्यावहारिक हो, यह तय करने के लिए जानकारी की समीक्षा करता है कि आगे की प्रोफ़ाइलिंग उचित है या नहीं।

21.4 किसी खाते की जाँच के अनुसार संदेह भी पैदा हो सकता है, उदाहरण के लिए, संभावित जोखिम वाली जानकारी, कानून लागू करने वाली संस्थाओं से मिली जानकारी या अगर खिलाड़ी के खिलाफ़ हाल ही में आपराधिक फ़ैसला पाया जाता है। अगर ऐसा होता है, तो अनुपालन अधिकारी/MLRO ग्राहक की समीक्षा करेगा।

21.5 संदिग्ध मनी लॉन्ड्रिंग अपराध या दूसरी तरह के अपराध से संबंधित एक संदिग्ध मामले की रिपोर्ट 5 व्यावसायिक दिनों के साथ सबमिट की जाएगी

21.6 आतंकवाद की संभावित फ़ाइनेंसिंग से संबंधित या उसके संबंध में एक संदिग्ध मामले की रिपोर्ट, 24 घंटे के अंदर सबमिट की जाएगी।

22.1 Monkeytilt AML नीति और प्रक्रियाओं द्वारा विचार किए गए विषयों और थीम के संबंध में कर्मचारियों को ट्रेनिंग का एक मंज़ूरी वाला कार्यक्रम देगा। विषय मनी लॉन्ड्रिंग और टेररिस्ट फ़ाइनेंसिंग, दोनों को कवर करते हैं।

22.2 कर्मचारियों को मिली पूरी ट्रेनिंग का एक लिखित रिकॉर्ड रखा जाएगा।

22.3 सभी कर्मचारियों को हर 12 महीने में रिफ़्रेशर ट्रेनिंग पूरी करनी होगी।

23.1 हम इसके सभी कर्मचारियों की भर्ती में उच्च नैतिक मानकों का पालन करते हैं। इसमें संभावित कर्मचारियों के पेशेवर बैकग्राउंड को ध्यान में रखना, बैकग्राउंड जाँच करना, स्थानीय पुलिस अथॉरिटी से अच्छे आचरण का सर्टिफ़िकेट पाना और ज़रूरतों के मुताबिक दिए गए रेफ़रेंस को वेरिफ़ाई करना शामिल है।