Anti-Money Laundering Policy

1.1 К Monkeytilt применяется Политика по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (БОД). Компания обязуется соблюдать условия лицензии на азартные игры, установленные правилами Tobique.

1.2 Настоящая политика по борьбе с отмыванием денег (БОД) применяется к Monkeytilt и всем сотрудникам компании, предоставляющим услуги, которые могут использоваться для сокрытия реального происхождения доходов, полученных преступным путем, с намерением сделать так, чтобы доходы·выглядели·как·имеющие·законное·происхождение·или·представляющие·собой·законные·активы.

1.3 Компания Monkeytilt обязана внедрить надлежащие политики, процедуры и средства контроля с целью обнаружения, оценки и снижения рисков отмывания денег / финансирования терроризма. Эта цель достигается путем внедрения следующих процедур и средств контроля:

• 1.3.1 Политики и процедуры, соответствующие нормативным требованиям.
• 1.3.2 Комплексная проверка клиентов (CDD): проводится после первого запроса на вывод средств или в течение 30 дней с момента внесения первого депозита в аккаунт.
• 1.3.3 Система внутренней и внешней отчетности о подозрительных операциях (STR).
• 1.3.4 Процедуры хранения документов.
• 1.3.5 Очное, а также онлайн-обучение по борьбе с отмыванием денег: проводится для всех соответствующих сотрудников не реже одного раза в год.

1.4 Кроме того, на всех рынках внедрена надежная система управления рисками ОД/ФТ, предназначенная для предотвращения подозрительных операций, их обнаружения и сообщения о них.

2.1 Ниже приведен список всех применимых законодательных и нормативных актов по борьбе с отмыванием денег:

• 2.1.1 Правила игровой комиссии Tobique в отношении борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
• 2.1.2 Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) и Азиатско-Тихоокеанская группа по борьбе с отмыванием денег (АТГ).

3.1 Отмывание денег — это процесс, с помощью которого преступники пытаются скрыть истинное происхождение доходов и право собственности на них или любую другую выгоду от преступной деятельности с целью избежать судебного преследования, осуждения и конфискации средств, полученных незаконным путем. Данный процесс включает в себя три этапа:

• 3.1.1 Размещение: на этапе "размещения" денежные средства, полученные от преступной деятельности, впервые вводятся в финансовую систему и конвертируются в денежный инструмент


• 3.1.2 Расслоение: процесс сокрытия связи между финансовыми средствами и преступником


• 3.1.3 Интеграция: инвестирование и/или получение финансовых средств способом, который выглядит как законный.



3.2 В соответствии с политикой Компании мы не принимаем наличные деньги в качестве способа оплаты. Политика Monkeytilt по борьбе с отмыванием денег направлена на предотвращение использования операций и ресурсов Monkeytilt на 2-м и 3-м этапах.

4.1 Директивы в отношении БОД, а также национальное законодательство и нормативные акты обязывают Monkeytilt выявлять лиц, которые могут входить в группы высокого риска, для предотвращения неправомерного использования сайтов компании в преступных целях. Эта процедура применяется ко всем клиентам, подпадающим под действие лицензии Tobique.

5.1 Monkeytilt проводит оценку с учетом всех соответствующих факторов риска отмывания денег и финансирования терроризма. При оценке учитываются следующие факторы:

• 5.1.1 Риск потребителя и операционный риск.
• 5.1.2 Риск, связанный с продуктом.
• 5.1.3 Риск, связанный с оплатой.
• 5.1.4 Географический риск.
• 5.1.5 Риск, связанный с оказанием услуг.

5.2 Процедура оценки рисков и политика в отношении БОД/ФТ пересматриваются не реже одного раза в 12 месяцев или на следующей основе:

• 5.2.1 Как результат любых изменений в соответствующих нормативных актах и/или законодательстве.
• 5.2.2 В соответствии с руководящими указаниями или методическими руководствами, выпущенные любым соответствующим регулирующим органом.
• 5.2.3 В соответствии с регуляторными мерами, предпринятыми в отношении какого-либо оператора любым соответствующим регулирующим органом.
• 5.2.4 По результатам внутреннего или внешнего аудита или по запросу руководства Monkeytilt.

6.1 Специалист по внутреннему контролю / противодействию отмыванию денег Monkeytilt обеспечивает соблюдение и использование действующих внутри компаний политик, средств контроля и процедур и в частности отвечает за следующее:

• 6.1.1 Выявление любых ситуаций с повышенным риском отмывания денег или финансирования терроризма.{' '}
• 6.1.2 Ведение учета в отношении оценки рисков, изменений в любых оценках и политиках, а также средств контроля и процедур управления рисками.
• 6.1.3 Предоставление высшему руководству информации о функционировании и эффективности политик, средств контроля и процедур.

7.1 Процедуры KYC («Знай своего клиента») Monkeytilt требуют от потенциальных клиентов создания полного профиля в момент регистрации (SDD). На этапе регистрации необходимо предоставить следующую информацию:

• 7.1.1 Имя и фамилия.
• 7.1.2 Адрес проживания.
• 7.1.3 Страна проживания.
• 7.1.4 Дата рождения.
• 7.1.5 Адрес электронной почты.

8.1 В соответствии с подходом, основанном на оценке рисков, клиент может быть подвергнут комплексной проверке. Это означает, что чем больше риск ОД/ФТ, тем выше уровень такой проверки.

8.2 Monkeytilt выполняет проверку личности и предпринимает другие уместные и разумно осуществимые меры CDD после внесения депозита в игровой аккаунт:

• 8.2.1 С целью обеспечения эффективного управления рисками отмывания денег и финансирования терроризма.
• 8.2.2 После поступления первого запроса на вывод средств.
• 8.2.3 В течение 30 дней с момента внесения первого депозита в аккаунт.

8.3 Риск-ориентированный подход также применяется в отношении загрузки действительных документов, удостоверяющих личность, когда перед выводом средств у клиента запрашиваются актуальные документы.

Документы, необходимые для проведения комплексной проверки:

8.4 Чтобы проверить данные аккаунта игрока, Monkeytilt может попросить его предоставить копию одного документа каждой из перечисленных ниже категорий:

Подтверждение личности

• 8.4.1 Действительный паспорт.
• 8.4.2 Действительные водительские права.
• 8.4.3 Действительный документ, удостоверяющий личность, государственного образца (удостоверение личности с фотографией).

8.5 Если с помощью вышеперечисленных документов не удастся подтвердить адрес проживания, будут запрошены следующие документы:

Подтверждение адреса

• 8.5.1 Счет за коммунальные услуги, выставленный менее 3 месяцев назад. Счета за мобильный телефон не принимаются. Документ должен относиться к услуге, оказываемой по указанному адресу.
• 8.5.2 Налоговое извещение, отправленное менее 3 месяцев назад.
• 8.5.3 Копия банковской выписки, выданной менее 3 месяцев назад.

Подтверждение способа оплаты

8.6 Если мы не сможем подтвердить право собственности на способ оплаты, клиент обязуется предоставить:

• 8.6.1 Копию зарегистрированной на его имя кредитной или дебетовой карты (только лицевая сторона).
• 8.6.2 Выписку со счета, зарегистрированного в аккаунте.

8.7 Все полученные документы проверяются сотрудниками компании; цель проверки — убедиться, что они являются подлинными и не подделаны.

9.1 Клиенты классифицируются в зависимости от связанного с ними риска БОД/ФТ. При оценке учитываются следующие факторы:

• Риск потребителя и операционный риск.
• Географический риск.
• Риск, связанный с продуктом
• Риск, связанный с оплатой.

Пользователи, относящиеся к категории высокого риска, проходят расширенную комплексную проверку, а остальные клиенты — внутреннюю проверку.

10.1 Monkeytilt может запросить дополнительные документы в рамках любой проверки аккаунта.

• 10.1.1 Расширенная комплексная проверка проводится, если:
• 10.1.2 Monkeytilt сомневается в достоверности или полноте ранее предоставленных данных для подтверждения личности.
• 10.1.3 Действия клиентов идут вразрез с информацией, указанной в профиле пользователя.
• 10.1.4 Существуют какие-либо признаки того, что клиент выдает себя за кого-то другого или его личные данные изменились.

10.2 В случае проведения расширенной комплексной проверки клиент обязуется предоставить следующие документы:

Документы для расширенной комплексной проверки:

• 10.2.1 Зарплатные ведомости.
• 10.2.2 Банковская выписка с указанием получаемой заработной платы.
• 10.2.3 Налоговая декларация.
• 10.2.4 Финансовая отчетность компании.
• 10.2.5 Документы, подтверждающие наличие сбережений.

10.3 В зависимости от рода занятий пользователя и действий в аккаунте могут быть запрошены дополнительные документы.

11.1 Процедуры внутреннего контроля разработаны в соответствии с нормативными актами; проверки осуществляются вручную на ежедневной основе Операционной группой Компании.

11.2 Компания Monkeytilt внедрила ряд внутренних ежедневных отчетов/проверок для анализа определенных действий клиентов и сообщения о подозрительной активности операционной группе. Ниже приведены примеры случаев, в которых проводится мониторинг операций, и механизмы его осуществления:

• 11.2.1 Отчет о первом депозите.
• 11.2.2 Отчет о крупной сумме депозита.
• 11.2.3 Отчет о высоком балансе.
• 11.2.4 Клиенты, использующие для входа одно и то же устройство.
• 11.2.5 Клиенты с одним и тем же адресом проживания.
• 11.2.6 Клиенты из стран с высоким риском.
• 11.2.7 Финансирование третьей стороной.
• 11.2.8 Дублирующийся аккаунт.

11.3 Monkeytilt прекратит деловые отношения с клиентом, если получит уведомление от игровой платформы о подозрительных действиях во время игры.

12.1 Наша компания отслеживает операции, которые могут быть связаны с отмыванием денег и финансированием терроризма. Особое внимание уделяется сложным или необычным моделям поведения или транзакциям. Для мониторинга и выявления нетипичных действий используются ежедневные отчеты. Все такие отчеты обрабатываются группой по борьбе с мошенничеством, которая расследует подозрительные действия клиентов и передает вопросы на рассмотрение специалисту по внутреннему контролю / противодействию отмыванию денег в рамках внутренней процедуры STR.

12.2 Компания обязуется на постоянной основе проводить комплексную проверку деловых отношений и тщательно анализировать связанные с ними операции с целью убедиться, что они соответствуют информации о клиенте, доступной казино, и его профилю риска, включая, при необходимости, проверку происхождения средств.

12.3 Наша компания обязуется следить за тем, чтобы документы, данные и информация, собранные с помощью CDD и мер EDD, постоянно обновлялись (CDD и OEDD).

12.4 Клиенты, которые запрашивают внесение изменений в свои персональные данные, обязуются предоставить соответствующие документы.

12.5 Риск-ориентированный подход также применяется в отношении загрузки действительных документов, удостоверяющих личность, когда перед выводом средств у клиента запрашиваются актуальные документы.

12.6 Клиенты, которые отнесены к категории высокого риска и ранее предоставили дополнительные документы для комплексной проверки, также регулярно проверяются в рамках процедур постоянного мониторинга.

13.1 Все новые третьи лица/клиенты проходят проверку в момент установления деловых отношений и при необходимости обязуются предоставить следующую информацию и документы:

• 13.1.1 Документ о структуре владения и управления компанией (заверенный одним из директоров).
• 13.1.2 Схема организационной структуры предприятия.
• 13.1.3 CDD от конечных бенефициарных владельцев (UBO) и директоров.
• 13.1.4 Корпоративные документы о комплексной проверке.
• 13.1.5 Список владельцев долей в компании.
• 13.1.6 Свидетельство о регистрации компании.
• 13.1.7 Список директоров.
• 13.1.8 Некоторые политики компании.
• 13.1.9 Копия Игорной лицензии (если применимо)

13.2 После предоставления необходимых документов конечный бенефициарный владелец, директора и лица, поставившие подписи, проверяются на предмет наличия компрометирующих материалов и присутствия в списках политически значимых лиц. Если по результатам таких проверок будут обнаружены компрометирующие материалы или факт того, что одно из лиц значится в списке политически значимых лиц, принимается решение о прекращении отношений.

13.3 Деловые отношения прекращаются, если кто-либо из конечных бенефициарных владельцев, директоров или лиц, поставивших подписи на документах, упомянуты в санкционном списке.

13.4 Перед установлением деловых отношений клиентам/третьим сторонам необходимо предоставить полную документацию и пройти проверку.

13.5 В рамках постоянного мониторинга клиенты обязуются вовремя предоставлять актуальные документы.

14.1 Monkeytilt проверяет всех клиентов на предмет присутствия в санкционном списке. Если клиент будет обнаружен в таком списке, мы заблокируем его аккаунт, заполним внутренний отчет о подозрительных операциях и передадим вопрос на рассмотрение специалисту по внутреннему контролю / противодействию отмыванию денег.

14.2 Все клиенты регулярно проверяются по санкционной базе данных в рамках процедур постоянного мониторинга.

15.1 Компания проверяет всех клиентов по базе данных политически значимых лиц. Если клиент числится в таких базах данных, деловые отношения могут продолжиться в следующих случаях:

• 15.1.1 Если получено одобрение от специалиста по борьбе с отмыванием денег.
• 15.1.2 Если установлен источник происхождения денежных средств.
• 15.1.3 Если проведены дополнительные процедуры постоянного мониторинга.

15.2 Все клиенты регулярно проверяются по базе данных политически значимых лиц в рамках процедур постоянного мониторинга.

16.1 Все клиенты Monkeytilt проходят проверку компрометирующих материалов. В случае их обнаружения вопрос передается на рассмотрение специалисту по внутреннему контролю / противодействию отмыванию денег для проведения расследования и принятия решения о необходимости прекращения деловых отношений. При этом клиенту потребуется предоставить дополнительную документацию для комплексной проверки.

16.2 Все клиенты регулярно проходят проверку компрометирующих материалов в рамках процедур постоянного мониторинга.

17.1 Система управления рисками Monkeytilt, когда это возможно, выявляет, является ли клиент лицом (а также родственником такого лица или приближенным к нему), связанным со:

• 17.1.1 Спортивным мероприятием, командой, ассоциацией или организацией.
• 17.1.2 Monkeytilt принимает ставки на эту команду, вид спорта или спортивное мероприятие.

18.1 Monkeytilt составляет отчет об операции на сумму от 10 000 канадских долларов в течение 10 рабочих дней с момента ее совершения.

18.2 Такой отчет содержит информацию о требованиях, предусмотренных правилами игровой комиссии Tobique.

19.1 Оценка географического риска проводится во всех странах, в которых могут проживать клиенты Monkeytilt, и предусматривает проверку по следующим спискам:

• 19.1.1 Юрисдикции ФАТФ/АПГ, находящиеся под усиленным мониторингом.
• 19.1.2 Юрисдикции с высоким уровнем риска ФАТФ/АПГ, подлежащие призыву к действию.
• 19.1.3 Оценка риска отмывания денег Государственного департамента США (INCSR).
• 19.1.4 Базельский индекс противодействия отмыванию денежных средств.

19.2 Если Monkeytilt принимает клиента из страны с высоким уровнем риска, упомянутой в одном из указанных выше списков, компания проводит в отношении него комплексную проверку в момент внесения первого депозита.

19.3 Monkeytilt может проводить расширенную комплексную проверку, лиц, имеющих гражданство, родившихся или осуществляющих операции в стране, упомнятой в списках ФАТФ и АПГ.

20.1 Monkeytilt обязуется хранить информацию и документы, необходимые для принятия решения о том, являются ли такая информация и документы основанием для принятия упомянутых выше мер CDD, в течение как минимум пяти лет после прекращения деловых отношений или после даты разовой операции.

21.1 Monkeytilt несет юридическую ответственность за сообщение о физическом лице в Комиссию при наличии подозрений в том, что такое лицо отмывает деньги, финансирует террористическую деятельность или использует для азартных игр доходы от преступлений.

21.2 Если у сотрудников возникнут подозрения в том, что какое-либо лицо отмывает деньги или использует доходы от преступной деятельности, они обязаны заполнить специальную форму внутреннего отчета о подозрительных операциях и передать ее специалисту по внутреннему контролю / противодействию отмыванию денег. Форма внутреннего отчета о подозрительных операциях по отмыванию денег доступна в приложении 1.

21.3 Получив эту информацию, специалист по внутреннему контролю / противодействию отмыванию денег по возможности проверяет ее, чтобы определить, является ли целесообразным дальнейшее расследование.

21.4. Подозрения также могут возникнуть в результате проверки аккаунта, например в связи с обнаружением компрометирующих материалов, соответствующей информации от правоохранительных органов или недавнего судебного решения по уголовному делу против игрока. В этом случае клиент будет проверен специалистом по внутреннему контролю / противодействию отмыванию денег.

21.5 Отчет о подозрительной операции, связанной с предполагаемым отмыванием денег или другим уголовным преступлением, должен быть отправлен в течение 5 рабочих дней

21.6 Отчет о подозрительной операции, связанной с предполагаемым финансированием терроризма, должен быть отправлен в течение 24 часов.

22.1 Monkeytilt обязуется предоставить сотрудникам одобренную программу обучения по вопросам политики и процедур по борьбе с отмыванием денег. Такая программа должна охватывать как отмывание денег, так и финансирование терроризма.

22.2 Компания обязуется вести учет информации о любом обучении, пройденном сотрудниками.

22.3 Все сотрудники обязаны проходить повторный инструктаж каждые 12 месяцев.

23.1 Мы придерживаемся высоких этических стандартов при трудоустройстве. Речь идет об учете профессионального опыта кандидатов, проверке их биографических данных, получение справки об отсутствии судимости в местном отделении полиции и проверке предоставленных рекомендаций в соответствии с требованиями.